Geprüft und für gut befunden – der Finanzplan unserer Certified Financial Planner®

Certified Financial Planner®

Das Zertifikat Certified Financial Planner® wird vom Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. vergeben. Der in Frankfurt sitzende Verband rief 1997 ein transparentes, nachvollziehbares Gütesiegel ins Leben, um Verbrauchenden auf der Suche nach sinnvoller Vorsorge unabhängige Orientierung zu geben. Mit der Qualitätsmarke zeichnet das Board nach eigener Aussage „Finanzdienstleister, aber auch Personen aus den beratenden Berufen aus, die je nach Ausbildung, Erfahrung und ethischem Anspruch zur Spitze zählen.“ Es unterzieht Finanzplaner*innen einer anspruchsvollen Prüfung, hält nach Bestehen ein Auge auf sie, veröffentlicht für alle einsehbar ein Register aller CFP und erneuert regelmäßig die Zertifizierung. Für uns, dass sagen wir offen, bedeutet das einen ziemlichen Aufwand. Doch Sie gehen damit auf Nummer sicher!

Wie viele CFP gibt es?

In ganz Deutschland errangen bisher 1.437 Menschen dieses Zertifikat; das zeigt eindrücklich die Komplexität der Prüfung.

Welche Inhalte stecken hinter dem Titel?

Finanzpläne, die zertifizierte Financial Planner® entwerfen, setzen sich statt des schnellen Geldes langfristigen Vermögensaufbau, besonnene Vermögensmehrung und beruhigende Kapitalsicherung zum Ziel. Für diese ganzheitliche Herangehensweise müssen beratende Fachkompetenzen in vier Bereichen versiert miteinander kombinieren: Erst die gebündelten Kenntnisse der Segmente Finanzprodukte, Immobilien, Versicherungen und Steuern/Recht ergeben zusammen das Wissen, das es braucht, um eine sinnbringende Finanz- und Vermögensstrategie zu konzeptionieren. Für Ergebnisse, die Kundenwünsche überschreiten, aber realistisch bleiben. Vom Berufseinstieg über Ehe und Eigenheim bis zum Erbfall verfügen zertifiziert Planende über das Know-how, Kunden ein Leben lang in unterschiedlichen Phasen zu begleiten. https://www.fpsb.de

Warum gibt es Financial Planning®?

Grund für diese Weiterbildung liegt im oftmals verschwommenen Bild, das Menschen über ihre eigenen Vermögensverhältnisse haben. Wann läuft die Lebensversicherung aus? Wie stehen meine Aktien? Was bleibt mir im Alter und was machen wir vier Geschwister mit Omas freigewordenem Haus? Das Financial Planning Standards Board stieß häufig auf eine ausgeprägte Unkenntnis bezüglich der eigenen finanziellen Situation und zukünftiger Entwicklungen. Es entwickelte einen strukturgebenden, unabhängigen und nachvollziehbaren Financial Plan, der als Basis für individuelle Vermögensstrategien dient. Damit vermeidet es Verschwendung sowie Vermögensverlust und beugt provisionsgetriebener Beratung vor. Mehr zum Board finden Sie unter https://www.fpsb.de

Wir haben die Prüfung bestanden!

Wenn Sie sich also bei uns von einem CFP, einem Certified Financial Planner®, beraten lassen, haben Sie es schwarz auf weiß: Wir haben den Plan. Speziell für Sie.

Probieren Sie es aus!